La venta de viviendas en Bloomington-Normal disminuyó el año pasado, aunque existen un par de señales positivas.
La Mid-Illinois Realtors Association informó que las ventas de viviendas bajaron un 5.9% en 2025. El corredor gerente de Berkshire-Hathaway Home Services, Ed Neaves, señaló que todavía existe un cuello de botella en el suministro.
"Supongo que ha mejorado. Pero seguimos con una baja muy significativa. Todavía hay guerras de ofertas. Todavía hay gente compitiendo contra ofertas en efectivo. Sigue siendo un mercado de vendedores", dijo Neaves en una conferencia de vivienda organizada por el Bloomington-Normal Economic Development Council.
Las ventas de viviendas recién construidas en Bloomington-Normal cayeron más del 35% el año pasado, según la Realtors Association. Las ventas de casas existentes disminuyeron un 3.8%.
Neaves comentó que la semana pasada hubo 101 listados de casas en venta en los códigos postales de Bloomington-Normal. Eso es el doble de lo que había en la misma fecha hace un año, pero una miseria comparado con las aproximadamente 1,200 de esta época en 2007. Neaves eligió 2007 para la comparación porque después de ese año la construcción de viviendas se detuvo casi por completo en los EE. UU. Neaves explicó que la escasez de oferta de vivienda se agrava cada año por el crecimiento poblacional y a medida que el inventario viejo es demolido. Dijo que las cifras nacionales muestran ahora un déficit de 6.8 millones de viviendas. “No puedes construir tu propia salida de eso”, afirmó Neaves.
La resaca de las tasas de interés de la pospandemia continúa obstaculizando el mercado inmobiliario. La Reserva Federal bajó las tasas de interés durante un par de años después del COVID para estimular la economía. Neaves dijo que eso alentó a la gente a refinanciar o renovar y solicitar préstamos sobre el capital de la vivienda (equity loan). Las tasas de interés han subido sustancialmente mientras la Fed intentaba frenar la inflación y no han vuelto a bajar lo suficiente como para cambiar el comportamiento del comprador.
“...lo cual retira casas del mercado”, dijo Neaves. “Se llama el efecto de las esposas de oro. Yo no querría salir a comprar una casa nueva y pagar el 7% cuando estoy aquí al 2.5-3%. Va a triplicar mi pago. Hay una presión en todos los niveles”.
Neaves mencionó que las tasas de interés y el aumento de los costos de suministro limitaron la construcción nueva y no hubo suficientes casas para vender.
“La gente está siendo un poco cautelosa, al no saber exactamente qué les depara el futuro financieramente o con las tasas de interés, así que están como esperando. Pero cuando las tasas de interés lleguen al 5%, entonces se abrirán las compuertas”, dijo Neaves.
Señaló que la construcción nueva se ha mantenido estable o ha subido ligeramente. Las ventas de casas nuevas no. Cayeron el año pasado más de un tercio, a solo 64 casas en todo el año. Los precios de las casas nuevas continuaron subiendo, aunque no al ritmo experimentado hace varios años. El precio promedio de una unidad residencial unifamiliar nueva subió un 3.1% el año pasado. Esta nueva construcción no está dirigida al sector medio del mercado. El precio promedio de una casa nueva en las Twin Cities superó los $452,000. Eso representa un aumento de casi $14,000 respecto a 2024.
Neaves dijo que su propia empresa tiene 200 lotes listos para construir cuando las condiciones mejoren. Añadió que la City of Bloomington también ha identificado unas 200 casas que están inhabitables o en mal estado, las cuales podrían ser rehabilitadas.
“Eso es un comienzo”, dijo Neaves.
El precio promedio de una casa nueva o existente vendida en las Twin Cities el año pasado fue de unos $283,000. Eso es un aumento de aproximadamente $9,000. El valor total en dólares de las casas vendidas cayó ligeramente.
Neaves destacó que tanto Bloomington como Normal continúan fomentando la renovación y el desarrollo de espacios vacíos (infill) mediante el ofrecimiento de subvenciones. Ofrecen incentivos para proyectos significativos de construcción de alquileres multifamiliares. Dijo que el estado también debería ayudar mediante la aprobación de legislación de zonificación que pueda fomentar el desarrollo de espacios vacíos.
“Están tratando de permitir que las autoridades locales con [poderes de] Home Rule tengan más densidad. La Illinois Realtors Association también ha presentado legislación para una cuenta de ahorros para el pago inicial (down payment), de modo que la gente pueda guardar dinero, tenerlo protegido y sin impuestos, y luego usarlo para el pago inicial”, concluyó Neaves.
Esta historia fue escrita en inglés por un ser humano y luego traducida al español con la ayuda de una herramienta de inteligencia artificial. Posteriormente, esa traducción fue revisada y editada por un ser humano.
